Equa Bank - Minutová půjčka
- Nízký úrok úrok od 5,7 % p.a.
- Nadstandartní služby pro klienty
- Sjednání půjčky i vedení úvěrového účtu zdarma
- Připojištění pro případ nepříznivých životních situací
Minutová půjčka Equa bank nabízí klientům férový přístup a velmi rychlé posouzení žádosti i samotné vyplacení peněz. Na českém trhu patří mezi nejvýhodnější a řadí se mezi tzv. bezkontaktní, kdy vyřídíte vše online bez nutnosti navštěvovat pobočku. Splátky lze rozložit v poměrně dlouhém horizontu a úvěr nechat pojistit pro případ, že něco nedopadlo dobře.
| Typ půjčky: | bankovní půjčka |
| Výše půjčky: | 5 000 - 600 000 Kč |
| Půjčka novým klientům: | bez omezení |
| Doba splatnosti: | 3 - 84 měsíců |
| Úrok od: | 5,7 % p.a. |
| RPSN od: | 5,9 % |
| Zpracování žádosti: | ihned |
| Poplatek za poskytnutí: | zdarma |
| Poplatek za vedení účtu: | zdarma |
| Půjčka bez ručitele: | ano |
| Půjčka pro nezaměstnané: | ne |
| Půjčka pro ženy na mateřské: | ano |
| Půjčka v hotovosti: | ne |
| Předčasné splacení: | ano |
| Bezúčelová půjčka: | ano |
| Se záznamem v rejstříku trestů: | ne |
K největším výhodám patří rychlost posouzení žádosti, což Equa bank zvládne už do tří minut po odeslání. Pokud bude vše v pořádku a dojde ke schválení, můžete mít peníze za pár minut, záleží však, zda-li jste či nejste klientem banky. Získat lze každopádně 5 000 až 700 000 Kč, a to s využitím na cokoliv. Napříč portfoliem Equa bank má Minutová půjčka různé podoby dle využití.
Bude-li vaše žádost schválena a Equa bank vám půjčku poskytne, otevře vám současně běžný účet, na nějž peníze vyplatí. Jeho vedení vás však nebude nic stát, takže nepůjde o další závazek, resp. poplatky. Konto však můžete plnohodnotně využívat, a to třeba se spořícím účtem Max nebo Hit s úrokovou sazbou. Equa bank si pak bude z tohoto účtu také automaticky strhávat splátky.
Máte-li jeden či více úvěrů a nejste spokojeni s výší splátek nebo úrokovou sazbou, můžete Equa bank požádat refinancování, případně konsolidaci. Výsledkem by měly být lepší podmínky, potažmo snížení výše splátek a zkrácení doby splatnosti, a tím i úspora na poplatcích. Equa bank nabízí RePůjčku až do výše 700 000 Kč se splatností 3 až 120 měsíců (10 let).
Úvěry určené přímo ke koupi vozidel jsou dnes spíše přežitkem, a nejinak tomu je u Equa bank. Ta nabízí produkt nazvaný AutoPůjčka, který má nicméně stejné vlastnosti jako bezúčelová půjčka na cokoliv. Oproti té však získáte navíc 3 poukázky k bezplatnému ověření vozidla (záznamu stavu tachometru, roku výroby, kontrolu odcizení, leasingu a servisní historie i dalších informací).
Stát se může cokoliv, a některé situace o sobě nedávají vědět dopředu. Abyste byli na vše připraveni a nedostali se do skluzu se splácením, můžete si u Equa bank půjčku pojistit, ovšem max. do výše 500 000 Kč. Krytí je možné sjednat pro případ ztráty zaměstnání, pracovní neschopnosti delší než 30 dní a trvalých následků, i pro případ nejhoršího.
Stejně jako jiné bankovní domy, tak i Equa bank nabízí pojištění půjčky ve dvou balíčcích. Ten první s označením A stojí 0,15 % / měsíc z celkové výše úvěru a kryje smrt, úplnou invaliditu a pracovní neschopnost; zatímco balíček B vychází na 0,21 % a kryje navíc nedobrovolnou ztrátu zaměstnání.
| Pracovní neschopnost | Vyplácení začne po 30 dnech |
| Ztráta zaměstnání | Vyplácení začne po 30 dnech |
| Invalidita 3. stupně | Ihned po potvrzení lékařem |
| Úmrtí | Ihned po skonání klienta |
| Pracovní neschopnost | Pojišťovna uhradí 100 % měsíční splátky |
| Ztráta zaměstnání | Dostanete 100 % výše měsíční splátky |
| Invalidita 3. stupně | Pojišťovna uhradí zbývající dluh, max. 500 000 Kč |
| Úmrtí | Dojde k vyrovnání zbývajícího dluhu, max. 500 000 Kč |
Plnění za smrt je pak u obou balíčků navýšeno na dvojnásob, dojde-li k ní při dopravní nehodě, a na 150 %, pokud zemřete při úrazu. A více dostanete také v případě pracovní neschopnosti, a to od 4. splátky. A ať jste v obraze, pojištění půjček zajišťuje pro Equa bank společnost MetLife.
Vzhledem k rychlosti vyřízení je úvěr vhodný pro ty, co na peníze spěchají, a zároveň nechtějí nikomu vysvětlovat, na co je použijí. Poskytnutím získáte navíc i osobní účet s řadou výhod, mezi něž patří možná bonusová sazba na „spořáku“. Bankovní dům poskytne úvěr novým i stávajícím zákazníkům, přičemž nejrychlejší to je z internetového bankovnictví.
Výše úvěru 80 000 Kč, 48 splátek, měsíční splátka 1 868 Kč, pevná roční úroková sazba 5,7 %, poplatek za poskytnutí úvěru při vyřízení online 0 Kč. RPSN 5,9 %, celková částka splatná spotřebitelem 89 664 Kč. Max. RPSN 17,11 %.
| Výše půjčky | Doba splatnosti | RPSN | Měsíční splátka | Celková částka |
|---|---|---|---|---|
| 20 000 Kč | 24 měsíců | 15,99 % | 969 Kč | 23 256 Kč |
| 50 000 Kč | 24 měsíců | 10,36 % | 2 305 Kč | 55 320 Kč |
| 100 000 Kč | 36 měsíců | 8,22 % | 3 130 Kč | 112 680 Kč |
| 150 000 Kč | 48 měsíců | 9,28 % | 3 726 Kč | 178 848 Kč |
| 200 000 Kč | 48 měsíců | 9,28 % | 4 968 Kč | 238 464 Kč |
| 250 000 Kč | 60 měsíců | 10,37 % | 5 300 Kč | 318 000 Kč |
| 300 000 Kč | 60 měsíců | 10,37 % | 6 360 Kč | 381 600 Kč |
| 350 000 Kč | 60 měsíců | 10,37 % | 7 420 Kč | 445 200 Kč |
| 400 000 Kč | 72 měsíců | 11,47 % | 7 594 Kč | 546 768 Kč |
| 450 000 Kč | 72 měsíců | 11,46 % | 8 543 Kč | 615 096 Kč |
| 500 000 Kč | 72 měsíců | 11,46 % | 9 492 Kč | 683 424 Kč |
| 550 000 Kč | 84 měsíců | 11,46 % | 9 389 Kč | 788 676 Kč |
| 600 000 Kč | 84 měsíců | 11,46 % | 10 242 Kč | 860 328 Kč |
1. Nejdříve přejděte na žádost o půjčku.
2. Nastavte pomocí posuvníku částku, jakou chcete, druhým zvolte délku splatnosti úvěru. Pokračujte přes tlačítko "POŽÁDAT".
3. Vložte telefonní číslo k ověření identity. Následně doplňte údaje o sobě a zaměstnání. Vložte kopie dokladů a další požadované dokumenty.
Do špatné situace se může dostat každý, důležité však je, abyste ji řešili a neutíkali před ní. Equa bank se snaží s klientem vždy najít řešení, které bude vyhovovat oběma stranám. Pokud by ale problémy přetrvávaly a nezvládli jste splácet, může vám být účtováno:
| Smluvní pokuta: | 0,1 % denně z částky v prodlení |
| Úroky z prodlení: | repo sazba + 0,25 % (8,25 % p.a. k polovině 2021) |
| Účelně vynaložené náklady | 499 Kč / měsíc |
V případě, že budete dlužit déle jak 30 dní a nebudete chtít s bankou komunikovat, může pohledávku předat k vymáhání externí agentuře, což konečný dluh ještě více prohloubí.
Kdo si otevře běžný účet, může si k němu sjednat i finanční rezervu, jinak zvanou kontokorent. Jeho výše může dosahovat až 100 000 Kč, a peníze pro vás budou připraveny kdykoliv, aniž byste o něco museli žádat. Pozor však, že půjčka touto formou mívá vysoké úroky i RPSN, a pro dlouhodobé řešení se tak nehodí. Otevřít ho lze na pobočce, nebo po založení účtu v internetovém bankovnictví.
Podobné služby jsou i na českém trhu poměrně populární, a vedle Twisto nebo MallPay ji zavedla také Equa bank. Konkrétně se jedná o produkt PlatímPak, kdy na internetu nakoupíte až za 25 000 Kč, ale zaplatit můžete do 30 dní. Jedná se v podstatě o jakousi formu půjčky na principu kreditní karty, a stejně jako u ní, i tady je vše bez poplatků, uhradíte-li dluh do měsíce.
Kolik peněz mi Equa bank půjčí?
Rozpětí úvěrového rámce je veliké, Equa bank totiž klientům nabízí i nižší částky od 5 000 Kč, přičemž nejvíce můžete získat 700 000 korun.
Za jak dlouho musím úvěr splatit?
V závislosti na požadované částce lze velmi dobře přizpůsobit také délku trvání smlouvy na 3 až 120 měsíců (10 let), což je u banky jak jedna z nejkratších, tak i nejdelších lhůt.
K čemu můžu půjčku Equa bank použít?
Na cokoliv chcete, neboť se jedná o bezúčelový úvěr. Klidně za něj tak můžete koupit auto, vybavit obývák, nebo provést rekonstrukci bytu.
Jaké podmínky je nutné splnit, abych úvěr dostal?
V podstatě úplné základy jako je plnoletost (min. 18 let), občanský průkaz a pravidelný měsíční příjem, a druhořadě pak telefonní číslo.
Za jak dlouho mi Equa bank vyplatí peníze?
Jedná se doslova o minutovou půjčku, jejíž posouzení obvykle nezabere déle než 3 minuty. A pokud bude vše v pořádku, můžete mít peníze na účtu do čtvrt hodiny.
S jakými poplatky se mohu setkat?
Bankovní dům může nabídnout novým i stávajícím klientům úrokovou sazbu od 3,8 % p.a., zatímco RPSN startuje o kousek výše na 3,9 %. Většina "běžných" klientů by však měla počítat s úroky mezi 4,8 a 5,8 % p.a., na ty nejnižší dosáhnou pouze vysoce bonitní klienti.
Musím si u Equa bank rovněž otevřít účet?
Ano, je to jedna ze základních podmínek, neboť právě z tohoto účtu budete úvěr splácet, resp. si bude banka platbu sama strhávat. Nemusíte se však obávat zbytečných poplatků, jeho vedení i základní služby jsou po celou dobu trvání zdarma, a to včetně platební karty.
Existuje nějaké řešení, pokud nebudu mít na zaplacení?
I když je to nepříjemná situace, v Equa bank myslí i na tohle. Dostanete-li se do špatné životní situace, můžete se dohodnout na dočasném snížení splátek, ačkoliv úplný odklad provést nelze. Pokud si nejste jistí svou budoucí finanční situací, můžete také uzavřít pojištění schopnosti splácet.
Jaké poplatky Equa bank uhradím, když nebudu splácet?
Pokud nenajdete s pracovníky banky společné řešení a bude vaše úhrada po splatnosti, mohou vám být jednou měsíčně účtovány účelně vynaložené náklady zpoplatněné částkou 499 Kč (max. 4Krát), zákonné úroky z částky v prodlení ve výši repo sazba + 0,25 % (8,25 % p.a. k polovině 2021), a nakonec smluvní pokutu odpovídající 0,1 % / den z dlužné částky.
Musím za půjčku ručit nebo zastavovat majetek?
Není to potřeba, ani když žádáte o nejvyšší možnou částku 700 000 Kč. Equa bank postačí ověření vašich příjmů a potvrzení zaměstnání, případně daňové přiznání.
Je možné poslat Equa bank mimořádnou splátku?
Kdykoliv a v jakékoliv výši, tedy převyšuje-li běžnou měsíční úhradu. Za tuto službu nemusíte platit žádné poplatky jako u jiných bank, je zcela zdarma.
Mohu doplatit spotřebitelskou půjčku předčasně?
Ačkoliv si jiné banky účtují zákonný poplatek 0,5 až 1 %, u Equa bank to nehrozí. Předčasné splacení je tedy zcela zdarma a stačí pouze vyrovnat zbývající dluh.
Equa bank a.s.
Karolinská 661/4
Praha 8
186 00
Telefon: +420 222 010 222
E-mail: klientske.centrum@equabank.cz
WWW: equabank.cz
Napište své zkušenosti s Equa Bank Minutovou půjčkou a zapojte se do diskuse. Pomůžete tak ostatním návštěvníkům při výběru půjčky.
Recenze Equa bank v kostce
Equa bank se řadí mezi několik českých bank, ačkoliv ji dnes vlastní britská skupina AnaCap Financial Partners. Po celé ČR nabízí více jak 50 obchodních míst a 15+ bankomatů s možností vkladu. Do povědomí vstupuje zejména díky nulovým poplatkům za většinu základních i nadstandardních služeb. Počet jejích klientů atakuje hranici 0,5 milionu a stále roste.
Equa Bank Minutová půjčka nabízí férovou půjčku s jasně danými podmínkami. Mezi velké výhody půjčky patří zřízení a měsíční vedení půjčky zdarma, předčasné splacení půjčky kdykoliv v jejím průběhu zcela zdarma, možnost změnit si výši splátek i dobu splatnosti podle potřeby.
