Moneta Money Bank Expres půjčka
- Nízký úrok: úrok od 5,9 p.a.
- Kompletní vyřízení půjčky online
- Sjednání půjčky i vedení úvěrového účtu zdarma
- Výhodné pojištění pro nenadálé životní situace
Půjčka Moneta Money Bank nabízí klientům nízké úroky a expresní vyplacení na účet, aniž by bylo nutné chodit na pobočku. Na českém trhu patří jednoznačně k výhodnějším a jako jedna z mála bank poskytuje i krátkodobou, resp. střednědobou půjčku na pár měsíců. Moneta Money Bank se stala poměrně flexibilní a může klientům pomoci s malými i velkými výdaji.
| Typ půjčky: | bankovní půjčka |
| Výše půjčky: | 5 000 - 800 000 Kč |
| Půjčka novým klientům: | bez omezení |
| Doba splatnosti: | 24 - 120 měsíců |
| Úrok od: | 5,9 % p.a. |
| RPSN od: | 6,1 % |
| Zpracování žádosti: | ihned |
| Poplatek za poskytnutí: | zdarma |
| Poplatek za vedení účtu: | zdarma |
| Půjčka bez ručitele: | ano |
| Půjčka pro nezaměstnané: | ne |
| Půjčka pro ženy na mateřské: | ano |
| Půjčka v hotovosti: | ne |
| Předčasné splacení: | ano |
| Bezúčelová půjčka: | ano |
| Se záznamem v rejstříku trestů: | ne |
Nikdo vám nechce svazovat ruce, a tak poskytuje Moneta Money Bank půjčku na cokoliv. Klidně za ni tak můžete vybavit dětský pokoj a obývák, nahradit staré spotřebiče novými, nebo refinancovat jiné, méně výhodné úvěry. Vzhledem k velkému rozpětí lze využít řešení od Monety ve většině životních situací, a to klidně i k rekonstrukci bytu či koupi auta.
Ačkoliv dříve trvalo bankovním domům vyplácení peněz i několik dní, dnes je to pravý opak. Moneta Money Bank vám tak připíše půjčku na účet do 5 minut od podpisu smlouvy na dálku, takže celý proces zabere ve výsledku asi jen čtvrt hodiny. Žádat přitom můžete klidně z nákupního centra, kde jste zrovna dostali skvělou cenu na koupi nábytku.
Protože ne každý výdaj vyžaduje velké investice, nabízí Moneta novým i stávajícím klientům dokonce i malé půjčky se splatností několika měsíců, což bývá u bankovních domů neobvyklé. Částky mezi 5 000 a 20 000 Kč tak můžete získat na pouhé 3 měsíce až 2 roky, a délku trvání si flexibilně nastavit s přesností po jednom měsíci. Snadno se tak vypořádáte třeba s počátečními náklady na bydlení, aniž byste je spláceli příliš dlouho.
Hlavním produktem Monety Money Bank zůstává dlouhodobý spotřebitelský úvěr, v jehož rámci lze získat 21 000 až 800 000 Kč se splatností nejvýše 10 let, což je oproti některým bankám opět nadstandard (u těch je obvykle strop 7 až 8 let). I nejnižší částku je přitom možné rozložit až do šesti let a dobu trvání závazku si můžete upravit s přesností na jeden měsíc.
Člověk by měl být připraven na každou situaci, nikdy totiž neví, co se stane. I cizí vinou může být vyřazen z pracovního procesu a upoután na lůžko; jenže účty za něj nikdo nezaplatí. Moneta Money Bank proto nabízí pojištění pro případ ztráty zaměstnání, pracovní neschopnosti, ošetřování člena rodiny (OČR), nebo pokud vám lékaři přiznají invaliditu III. stupně.
Moneta Money Bank nabízí v případě pojištění pouze jednu variantu, a to „komplexní řešení“, které kryje všechna běžná rizika, a navíc i ošetřování člena rodiny. Měsíčně vás vyjde na 9,9 % z hrazené splátky za úvěr, která bude připočítána k pravidelné měsíční úhradě.
| Pracovní neschopnost | Vyplácení začne po 30 dnech |
| Hospitalizace | V průběhu hospitalizace |
| Ztráta zaměstnání | Vyplácení začne po 30 dnech |
| Invalidita 3. stupně | Ihned po potvrzení lékařem |
| Ošetřování člena rodiny | Pomoc dorazí po 30 dnech |
| Úmrtí | Ihned po skonání klienta |
| Pracovní neschopnost | Pojišťovna uhradí 100 % měsíční splátky |
| Hospitalizace | Bude za vás zaplacena celá měsíční splátka |
| Ztráta zaměstnání | Dostanete 100 % výše měsíční splátky |
| Invalidita 3. stupně | Dojde k úhradě celého závazku, max. do 2 milionů Kč |
| Ošetřování člena rodiny | Pomoc dorazí po 30 dnech |
| Úmrtí | Pojišťovna vyrovná celý dluh, max. do 2 milionů Kč |
Pokud by vás zajímalo více informací, můžete se podívat do brožury pojištení schopnosti splácet od společnosti BNP Paribas Cardif. A pozor, že pokud si ublížíte či dokonce zemřete kvůli požití alkoholu, může pojišťovna snížit vyplacenou částku až o 50 %.
Stejně jako u jiných bank, i tady je poskytnutí úvěru podmíněno založením osobního účtu, na který vám Moneta Money Bank půjčku vyplatí, a následně si z něj bude strhávat splátky. Jeho vedení je nicméně zdarma (včetně internetbankingu) a dokonce k němu ani nepotřebujete platební kartu, takže vás nebude stát žádné nevyžádané poplatky. Pokud byste se však rozhodli účet využívat, máte k dispozici všechny funkce a výhody včetně spořícího účtu.
Z pozice „neČecha“ není žádost o půjčku vždy snadná, Moneta ho však poskytne i cizincům, kteří doloží cestovní pas nebo ID Card a povolení k pobytu v ČR. Ostatní podmínky jsou potom stejné jako u tuzemských občanů a není nutné platit cokoliv navíc. U Monety Money Bank tak cizinci získat rovněž velmi výhodné úroky a splatnost až 10 let.
Ačkoliv jiné banky nabízí až dvojnásobný limit, Moneta Money Bank vám půjčí online nejvýše 500 000 Kč. Pro jakoukoliv vyšší částku už musíte osobně na pobočku, kde se vám bude zároveň věnovat osobní bankéř. Proč přesně má Moneta takovou podmínku není jasné, u jiných bankovních domů lze vyřídit přes internet i žádosti o mnohem vyšší částky.
Výjimkou je v bankovním sektoru rovněž podmínka u částek přesahujících půl milionu korun, neboť u nich Moneta Money Bank vyžaduje spolužadatele, který vstoupí do role ručitele. Tím sice může být kdokoliv (třeba přítelkyně nebo rodič, ale i kamarád), jde však o poměrně velké omezení, na jaké u většiny jiných bankovních domů nenarazíte. Pokud navíc váš dobrý kamarád splácí třeba hypotéku či jiný úvěr, nemusí ho Moneta jako spolužadatele uznat.
Máte-li více půjček a do toho splácíte i kontokorent nebo kreditku, kde bývají úroky velmi vysoké, může vám Moneta Money Bank pomoci konsolidací, tedy sloučením půjček do jedné, a to při výrazném snížení splátek. De facto se jedná o obdobu spotřebitelského úvěru, kdy platí jak limit až 800 000 Kč, tak doba splatnosti do 10 let.
Jestli si necháte půjčku Moneta Money Bank později refinancovat u jiné společnosti, případně se rozhodnete pro splacení úvěru z části nebo úplně z vlastních zdrojů, náleží bance poplatek. Ten vychází na 1 % z hrazené částky, má-li smlouva trvat ještě déle než rok. Pokud ale zbývá do konce závazku méně jak 12 měsíců, vychází poplatek na polovinu, resp. na 0,5 %.
Jedná se dlouhodobě o jednu z nejvýhodnějších půjček na českém trhu a lze ji získat na cokoliv. Moneta Money Bank nabízí klientům často velmi nízké bonusové sazby a splatnost od 3 měsíců do 10 let, což je poměrně nestandardní. Žádosti o expres půjčku jsou schvalovány ihned a vyplacení netrvá déle jak 5 minut, a v případě potřeby lze úvěr rovnou pojistit. Bezúčelové využití vám dává poměrně hodně možností, jak s penězi naložit, aniž byste to někomu hlásili.
Výše úvěru 100 000 Kč, 96 splátek, měsíční splátka 1 358 Kč, roční úroková sazba 6,9 %, poplatek za poskytnutí úvěru při vyřízení online 0 Kč. RPSN 7,1 %, celková částka splatná spotřebitelem 130 406,5 Kč.
Úroková sazba od 5,9 % p.a. je platná pro úvěry od 200 000 Kč a splatností od 60 měsíců.
| Výše půjčky | Doba splatnosti | RPSN | Měsíční splátka | Celková částka |
|---|---|---|---|---|
| 20 000 Kč | 24 měsíců | 9,31 % | 912,78 Kč | 21 906,65 Kč |
| 50 000 Kč | 24 měsíců | 9,31 % | 2 281,94 Kč | 54 766,65 Kč |
| 100 000 Kč | 40 měsíců | 9,29 % | 2 898,33 Kč | 115 933,39 Kč |
| 150 000 Kč | 50 měsíců | 9,29 % | 3 601,54 Kč | 180 076,76 Kč |
| 200 000 Kč | 50 měsíců | 8,75 % | 4 754,59 Kč | 237 729,64 Kč |
| 250 000 Kč | 60 měsíců | 6,07 % | 4 821,58 Kč | 289 295,08 Kč |
| 300 000 Kč | 60 měsíců | 6,07 % | 5 785,9 Kč | 347 154,07 Kč |
| 350 000 Kč | 60 měsíců | 6,07 % | 6 750,22 Kč | 405 013,05 Kč |
| 400 000 Kč | 60 měsíců | 6,07 % | 7 714,53 Kč | 462 872,12 Kč |
| 450 000 Kč | 72 měsíců | 6,07 % | 7 436,58 Kč | 535 433,4 Kč |
| 500 000 Kč | 72 měsíců | 6,07 % | 8 262,86 Kč | 594 926,09 Kč |
| 550 000 Kč | 84 měsíců | 6,07 % | 8 008,36 Kč | 672 702,66 Kč |
| 600 000 Kč | 84 měsíců | 6,07 % | 8 736,4 Kč | 733 857,31 Kč |
| 650 000 Kč | 96 měsíců | 6,07 % | 8 510,32 Kč | 816 990,12 Kč |
| 700 000 Kč | 96 měsíců | 6,07 % | 9 164,95 Kč | 879 835,78 Kč |
| 750 000 Kč | 108 měsíců | 6,06 % | 8 967,27 Kč | 968 464,88 Kč |
| 800 000 Kč | 108 měsíců | 6,06 % | 9 565,09 Kč | 1 033 029,13 Kč |
1. Nejdříve přejděte na žádost o půjčku.
2. Prvním posuvníkem zvolte částku, o jakou chcete požádat, druhým jednoduše nastavte délku splatnosti. Pokračujte přes tlačítko "Sjednat online".
3. Vyplňte krátký kontaktní formulář a následně klikněte na "Pokračovat".
Žádáte-li o více jak 0,5 milionu korun, nepůjde to online; Monety Money Bank vyžaduje v tomto případě osobní schůzku na pobočce, takže budete v žádosti pokračovat přes tlačítko „Chci půjčku“ a následně si vyberete pobočku.
Když finančně nevyjdete nebo vás zastihne neštěstí, nesnažte se před splácením utíkat a hledejte s Moneta Money Bank společné řešení. Pokud byste ovšem na žádné nenarazili, a nebo byste se odpovědnosti úmyslně vyhýbali, může vám být účtováno:
| Smluvní pokuta: | 0,1 % denně z částky v prodlení |
| Úroky z prodlení: | repo sazba + 0,25 % (8,25 % p.a. k polovině 2021) |
| Účelně vynaložené náklady | 600 Kč / upomínka |
V případě, že nebudete splácet dlouhodobě a Moneta Money Bank prohlásí úvěr za ihned splatný, uhradíte dalších 300 Kč a případné náklady spojené s vymáháním.
Jakou částku mi Moneta Money Bank půjčí?
Získat lze mezi 5 000 a 800 000 Kč, což je poměrný široký úvěrový limit, který lze využít jak na malý výdaj v podobě nového spotřebiče, tak na dlouhodobé a větší potřeby.
Na jak dlouho mi banka peníze poskytne?
V závislosti na zvolené částce a vašich finančních možnostech si můžete zvolit splatnost od 3 měsíců do 10 let. Moneta se vždy snaží najít optimální volbu mezi částkou a délkou trvání.
Na co mohu půjčku od Monety využít?
To záleží jen a pouze na vás, neboť se jedná o bezúčelový úvěr, jehož využití nemusíte nikomu dokládat. Klidně tak za peníze pořídíte auto, vybavení domácnosti, nebo provedete rekonstrukci.
Co musím splnit, abych úvěr dostal?
Stačí pouze základy, k nimž patří plnoletost (min. 18 let), mít platný OP, telefonní číslo pro kontaktování, a pravidelný měsíční příjem, který doložíte potvrzením od zaměstnavatele, daňovým přiznáním, nebo výpisy z běžného účtu.
Kdy mohu peníze od Moneta MB očekávat?
V případě, že doložíte vše potřebné a nenastane žádný problém, jedná se o proces na několik minut. Půjčku od Moneta Money Bank tak můžete získat už během čtvrt hodiny.
Co za poplatky bude nutné uhradit?
Vůbec nejnižší úroková sazba, jakou banka nabízí, začíná na 3,8 % p.a., ale pohybovat se může až kolem dvojnásobku. Pokud jde o RPSN, startuje na 3,9 % a obvykle bývá pouze o setinu vyšší než samotný úrok.
Vyžaduje po mně Moneta zřízení účtu?
Ano, je to jedna z hlavních podmínek, které je potřeba splnit. Nemusíte se však obávat, že byste kvůli tomu hradili nějaké poplatky navíc, vedení účtu bude u Moneta Money Bank zcela zdarma. A navíc získáte mobilní aplikaci, v níž je kdykoliv dostupná řada služeb.
Nabízí se nějaké řešení, když nemohu splácet?
Jestliže se dostanete do špatné finanční situace, snažte se situaci řešit přímo s bankou. Ta vám může například splátku dočasně snížit, či ji zcela odložit na 1 až 6 měsíců – obě možnosti ale nabízí pouze jednou za celou dobu trvání smlouvy. Pro větší jistotu si pak můžete splátky pojistit.
Co nastane, když přeci jenom Monetě nezaplatím?
Pokud by vaše špatná situace přetrvávala a nebylo možné ji jakkoliv řešit, bude vám Monety Money Bank účtovat poplatky. Konkrétně to bude smluvní pokuta 0,1 % denně z částky v prodlení, úroky z prodlení ve výši repo sazby navýšené o 0,25 % (8,25 % p.a. k polovině 2021), a účelně vynaložené náklady, které zahrnují 600 Kč / upomínka. V krajním případě může být pohledávka předána k vymáhání agentuře a úvěr dokonce zesplatněn, což by vedlo k dalším poplatkům.
Vyžaduje banka zástavu majetku či ručitele?
To záleží na tom, o kolik žádáte. Zástavu majetku nebudete chtít Moneta vůbec, a při částce do 500 000 Kč si půjčíte sami. Pro jakoukoliv vyšší částku už ovšem banka vyžaduje ručitele, a jste-li v manželství, tak písemný souhlas partnera.
Mohu u Monety provést mimořádnou splátku?
Ano, možné to je kdykoliv v průběhu splácení, počítejte však se symbolickým poplatkem ve výši 0,5 % z předčasně hrazené částky, je-li doba do konce smlouvy kratší než 1 rok. Pokud naopak zbývá více než 12 měsíců, bude poplatek 1 % z mimořádné splátky.
Lze dorovnat celou půjčku předčasně splatit
Pokud přijdete k penězům nebo požádáte o refinancování, lze půjčku u Moneta Money Bank kdykoliv předčasně dorovnat. Za jednorázové doplacení si naúčtuje poplatek 0,5 % z jistiny, zbývá-li do konce smlouvy méně než 1 rok, nebo 1 %, pokud by smlouva skončila za déle jak 12 měsíců.
Pokud byste chtěli mít do budoucna jistotu finanční rezervy, nabízí Moneta k účtu také sjednání kontokorentu. Ten může dosahovat částky od 2 000 do 100 000 Kč a bude pro vás k dispozici 24/7. Jakmile vám bude přečerpání úvěru schváleno, nebudete o něj už muset žádat. Dejte si však pozor, že není vhodný k řešení dlouhodobých cílů, jeho úroky i RPSN přesahují hranici 20 % p.a.
MONETA Money Bank, a. s.
BB Centrum
Vyskočilova 1422/1a
Praha 4 - Michle
140 28
Telefon: +420 224 444 333
E-mail: info@moneta.cz
WWW: moneta.cz
Napište své zkušenosti s Moneta Money Bank Expres půjčkou a zapojte se do diskuse. Pomůžete tak ostatním návštěvníkům při výběru půjčky.
Recenze Moneta Money Bank v kostce
Money Money Bank je i přes svůj název 100% českou společností, která byla až do roku 2016 známa pod značkou GE Money Bank. Tehdy však došlo k odprodeji finanční divize, což dalo vzniknout dnešní Monetě, která se specializuje na osobní i firemní finance od vedení účtů, přes půjčky na cokoliv, až po hypotéky nebo účelové úvěry na auto.
Moneta Money půjčka začíná na velmi nízkém úroku 5,9 % p.a., která je ale platná až od částky 200 000 Kč se splatností od 60 měsíců. Vyřízení půjčky i vedení účtu je zcela zdarma. Moneta také garantuje vyřízení žádosti do 5 minut od jejího podání.